Unser Beratungsansatz
Wie wir beraten
Mit viel Zeit. Anhauen – umhauen – abhauen? Wir könnten nicht ruhig schlafen. Wir möchten ganz genau wissen, wie Ihre Wünsche, Ziele und Pläne aussehen. Ob Ihr Anlagehorizont und Ihre Risikobereitschaft dazu passen. Wir möchten wissen, wie sich Ihre persönliche, familiäre und berufliche Situation darstellt. Wir möchten Ihre bereits vorhandenen Verträge in Ruhe sichten und prüfen, um dann sagen zu können: „Ja, wir verstehen Sie jetzt“.
Mit Weitsicht und ruhiger Hand. Finanzielle Entscheidungen sind zu komplex, um sie spontan aus dem Bauch heraus zu treffen. Wer kann wissen, wie sich die Inflation in den nächsten 20 Jahren entwickelt, welche Folgen die nächste Finanzmarktkrise hat, welche Einschränkungen die gesetzlichen Absicherungssysteme haben. Anspruchsvolle Vermögensplanung ist immer ein kontinuierlicher Prozess, der selbst unwahrscheinlichste Szenarien berücksichtigt und regelmäßig strategische und taktische Anpassungen erfordert.
Individuell und präzise. Jedes Vermögen ist anders. Was bei dem Einen funktioniert, kann bei dem Anderen nachteilig sein. Wir denken in inhärenten Konzepten – nicht in Produkten und schon gar nicht von der Stange. Wir denken in Auswirkungen von Reformen und Gesetzen, in Möglichkeiten im Ausland, in Schlupflöchern, in Absicherungen oder spezifischen Risiken – alles im Hinblick auf Ihre ganz persönliche Situation. Unsere Lösungen sitzen wie Maßanzüge.
Vermögensstruktur-Analyse
Analysieren Sie Ihr Vermögen nach dem Inhalt, nicht nach der Verpackung
Richtige Entscheidungen über zukünftige Anlagen und Strategien können nur auf Basis umfassender Informationen über Ihre aktuelle Vermögensstruktur getroffen werden. Große Bestandteile Ihres Vermögens sind nicht direkt sichtbar. Die Vermögensstruktur-Analyse ändert dies.
Die YPOS Vermögensstruktur-Analyse ermöglicht es uns, Ihr Vermögen vollständig und übersichtlich zu erfassen. Das Analyseergebnis wird durch die besondere Einteilung in zwei Vermögensklassen leicht verständlich und bildet eine optimale Entscheidungsgrundlage für zukünftige Investitionen.
Eine weitere Besonderheit der YPOS Vermögensstruktur-Analyse besteht darin, dass zusätzlich zu den offensichtlichen Vermögenswerten wie Wertpapiere, Immobilien oder Bargeldbestände, auch Versicherungsvermögen sowie zukünftige Rentenanwartschaften mit einbezogen werden.
Die Märkte unterliegen heutzutage stärkeren Bewegungen, die in kürzeren Abständen aufeinanderfolgen. Zusätzliche Herausforderungen wie Staatsverschuldung westlicher Industrienationen sowie die unsichere Zukunft des Euro erschweren die Prognosen zukünftiger Entwicklungen. Daher sollte die Aufteilung des eigenen Vermögens unabhängig von Prognosen und Markterwartungen erfolgen.
Eine von Prognosen und Markterwartungen unabhängige Vermögensstruktur sollte möglichst gleichmäßig auf die beiden Vermögensklassen Geld- und Sachwerte verteilt sein. Das Analyseergebnis liefert eindeutige Hinweise, in welchen Bereichen Ihrer Vermögensstruktur Anpassungen vorgenommen werden sollten, um Ungleichgewichte auszugleichen.